GLS AI - Mikrofinanzfonds
Finanzielle Inklusion weltweit
Kurz vorgestellt: der GLS AI - Mikrofinanzfonds
Zugang zu Bankdienstleistungen schaffen
Das Ziel des GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds ist es, Menschen den Zugang zu Bankleistungen weltweit zu ermöglichen. Damit verfolgt der Mikrofinanzfonds bewusst ein entwicklungspolitisches Ziel: Nur wer Zugriff auf Kredite, Sparprodukte oder Versicherungen hat, kann auch am gesellschaftlichen Leben teilhaben. Die eingesetzten Gelder refinanzieren Mikrofinanzinstitute, die Klein(st)kredite an Endkund*innen vergeben - in Osteuropa, Lateinamerika, Asien und Afrika.
- Spezielle Anlagerichtlinien für Mikrofinanz
- Unabhängiger Anlagebeirat, der die Einhaltung der Richtlinien überwacht
- Strenge Überprüfung und Überwachung der Mikrofinanzinstitute vor Ort: Arbeitweisen, Kreditbedingungen, Management, Stabilität und Zukunftsfähigkeit
- Volle Transparenz über Investitionen im jährlichen Investitionsbericht
Fondsdetails GLS AI - Mikrofinanzfonds
| Anteilklasse A | Anteilklasse B | |
|---|---|---|
| WKN | A142F2 | A142FZ |
| ISIN | LU1309710678 | LU1309711056 |
| Auflagedatum | 15.12.2015 | 15.12.2015 |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend | Ausschüttend |
| Ausgabeaufschlag | 2,50% | 1,00% |
| laufende Kosten p.a. | 1,93% | 1,69% |
| Rücknahmeabschlag | z. Zt. 0,00 % | z. Zt. 0,00 % |
| Kaufmöglichkeit | Monatlich | Monatlich |
| Rückgabe | Rückgabe halbjährlich (dreimonatige Kündigungsfrist) | Rückgabe halbjährlich (dreimonatige Kündigungsfrist) |
| Geschäftsjahr | 01.01. — 31.12. | 01.01. — 31.12. |
| Mindestanlage | 1 Anteil | 500.000 Euro |
| Sparplan | Ab 25 Euro monatlich | Nein |
| Fondswährung | Euro | Euro |
| Fondsmanager | Frankfurt School Financial Services GmbH | Frankfurt School Financial Services GmbH |
| Verwaltungsgesellschaft | IPConcept Luxemburg S.A. | IPConcept Luxemburg S.A. |
| Verwahrstelle | DZ PRIVATBANK S.A. | DZ PRIVATBANK S.A. |
| Anlageberatung | GLS Investment Management GmbH | GLS Investment Management GmbH |
Investieren mit Sinn
Spezielle Positiv- und Negativkriterien
Spezielle Positiv- und Negativkriterien für Mikrofinanzinvestitionen werden durch den Anlagebeirat des Fonds kontinuierlich weiterentwickelt und geschärft. Abhängig von der Kreditsättigung der Region bzw. des Landes müssen die Mikrofinanzinstitute unterschiedliche Kriterien für eine Finanzierung erfüllen. Je gesättigter und entwickelter der Markt, desto mehr Positivkriterien müssen erfüllt sein. Die Kriterien orientieren sich an den UN Zielen für nachhaltige Entwicklung, den sogenannten Sustainable Development Goals.
Strenger Prüfprozess
Jedes Mikrofinanzinstitut durchläuft einen umfangreichen ökonomischen sowie sozial-ökologischen Prüfprozess. Der Prüfprozess wird von ausgewiesenen Kreditspezialist*innen aus dem Land bzw. der Region, die mit den lokalen Gegebenheiten vertraut sind, durchgeführt. Bei Besuchen vor Ort machen sie sich ein genaues Bild von der Qualität der Institute und Kreditangebote. Bei Neuprüfungen nimmt dieser Prozess mehrere Monate in Anspruch.
Investitionsbeispiele pro Positivkriterium
Wo kommt das eingesetzte Kapital in die Wirkung?
Mikrofinanzinstitute ermöglichen Menschen weltweit den Zugang zu Finanzdienstleistungen.
Ob Existenzgründungen, Geschäftserweiterungen oder der Hausbau – Mikrokredite ermöglichen Selbstbestimmung. Mit echten Erfolgsgeschichten von Kund*innen unserer Mikrofinanzinstitute möchten wir Ihnen zeigen, wo Ihr Geld eine Wirkung hat.
Technical Assistance – hoher Impact, wenig bekannt
Impact ist Ihnen bei nachhaltigen Geldanlagen und Investitionen in grüne Fonds besonders wichtig?
Zur Steigerung des Impacts nutzt der GLS AI - Mikrofinanzfonds ein ergänzendes Instrument: Die Technical Assistance.
Gute Gründe
Die Chancen im Einzelnen
- Teilnahme an der Entwicklung des Mikrofinanzsektors
- hohe Portfolioqualität durch professionelle Kreditprozesse
- geringe Kursschwankungen
- Ertragerwartung über Geldmarktniveau
- stabiles Wachstum der Mikrofinanzmärkte
- sinnvolle Ergänzung zu anderen Anlageklassen wie Aktien und Renten
- diversifizierte Vermögensstruktur
- professionelles Fondsmanagement
Die Risiken im Einzelnen
- Risko marktbedingter Kurschwankungen sowie Ertragsrisiko
- Risiko des Antweilswertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Vertragspartner (Kreditrisiko)
- Wechselkursrisiko
- operationelles Risiko und Verwahrrisiko z.B. durch äußere Ereignisse wie Naturkatastrophen und Geopolitik
- Liquiditätsrisiko
- Risiko durch Änderungen rechtlicher Rahmenbedingungen
- die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers bzw. einer Anlegerin kann von der Anlagepolitik abweichen
- befristete Rücknahmeaussetzung im Ausnahmefall möglich
Tests & Studien
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Rechtliche Hinweise
Die Angaben dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung oder ein Angebot bzw. eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar.
Sie richten sich nicht an natürliche und juristische Personen, deren Wohn- bzw. Geschäftssitz einer ausländischen Rechtsordnung unterliegt, die für die Verbreitung derartiger Angaben Beschränkungen vorsieht, insbesondere nicht für US-amerikanische Staatsbürger oder Personen mit Wohnsitz bzw. ständigem Aufenthalt in den USA.
Alleinige Grundlage für den Kauf von Fondsanteilen sind die Verkaufsunterlagen (Basisinformationsblatt, aktueller Verkaufsprospekt inklusive Anlagebedingungen, letztverfügbarer Halbjahres- und Jahresbericht). Eine aktuelle Version der Verkaufsunterlagen in deutscher Sprache erhalten Sie kostenlos in Papierfassung bei der Verwahrstelle, der Verwaltungsgesellschaft sowie im Internet unter www.ipconcept.com und dieser Webseite.
Das Investmentvermögen weist ein nicht auszuschließendes Risiko erhöhter Volatilität auf. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und garantiert nicht notwendigerweise positive Entwicklungen in der Zukunft. Generell birgt jede Investition das Risiko eines Kapitalverlustes.
Bei etwaiger Darstellung der Wertentwicklung handelt es sich um Nettowerte. Der Wert kann sich um individuell anfallende Depotkosten vermindern.
Eine Investition ist mit Risiken verbunden. Ausführliche Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsunterlagen.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Fonds getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU aufzuheben. Weitere Informationen zu Anlegerrechten sind in deutscher Sprache auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft (https://www.ipconcept.com/ipc/de/anlegerinformation.html) einsehbar.
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